Sermaye Fonu nedir?

Sermaye Fonu nedir

Bir özkaynak fonu, esas olarak hisse senetlerine yatırım yapan bir yatırım fonudur . Aktif veya pasif (endeks fonu) yönetilebilir. Sermaye fonları aynı zamanda hisse senedi fonları olarak da bilinir.

Hisse senedi yatırım fonları esas olarak şirket büyüklüğüne, portföydeki varlıkların yatırım stiline ve coğrafyaya göre sınıflandırılır. 
Bir özkaynak fonunun büyüklüğü piyasa kapitalizasyonu tarafından belirlenirken, fonun hisse senetlerine yansıyan yatırım tarzı da özkaynak yatırım fonlarını kategorize etmek için kullanılır.

Özkaynak fonları ayrıca yurt içi  veya uluslararası olup olmadıklarına göre de kategorize edilir. Bunlar geniş pazar, bölgesel veya tek ülke fonları olabilir .

Bazı özel sermaye fonları, sağlık hizmetleri, emtialar ve emlak gibi iş sektörlerini hedeflemektedir.
İdeal Yatırım Aracı

Birçok yönden, özkaynak fonları, finansal yatırım konusunda bilgili olmayan ya da yatırım yapacak büyük miktarda sermayeye sahip olmayan yatırımcılar için ideal yatırım araçlarıdır . Özkaynak fonları çoğu insan için pratik yatırımlardır.

Özkaynak fonlarını küçük bireysel yatırımcılar için en uygun kılan özellikler, bir fonun portföy çeşitlendirmesinden kaynaklanan risklerin azaltılması ve bir özkaynak fonunun hisselerinin elde edilmesi için gereken göreceli olarak az miktardaki sermayedir. Bireysel yatırımcının doğrudan hisse senedi portföyünün çeşitlendirilmesiyle benzer derecede bir risk azaltma elde etmesi için büyük miktarda yatırım sermayesi gerekecektir. Küçük yatırımcıların sermayesini bir havuzda toplamak, her yatırımcıya büyük sermaye gereklilikleri getirmeden, bir özkaynak fonunun etkili bir şekilde çeşitlenmesini sağlar.

Özkaynak fonunun fiyatı, fonun net aktif değerine (NAV) daha az olan yükümlülüklerine dayanmaktadır. Daha çeşitlendirilmiş bir fon , münferit bir hisse senedinin olumsuz fiyat hareketinin genel portföy üzerinde ve hisse senedi fonunun hisse fiyatı üzerinde daha az olumsuz etkisi olduğu anlamına gelir.

Özkaynak fonları deneyimli profesyonel portföy yöneticileri tarafından yönetilmektedir ve geçmiş performansları kamuya açık bir meseledir. Özkaynak fonları için şeffaflık ve raporlama gereklilikleri federal hükümet tarafından yoğun bir şekilde düzenlenmektedir.
Herkes İçin Bir Sermaye Fonu

Özkaynak fonlarının bir diğer büyük özelliği de, mevcut fonların sayılarıdır. Bir bütün olarak yatırım fonu alanında, özkaynak fonları en popüler yatırım fonu türüdür ve 2017 itibariyle, piyasada 9,350'den fazla yatırım fonu bulunmaktadır. Belirli bir pazar sektörü (teknoloji, finans, ilaç), belirli bir borsa ( New York Borsası veya Nasdaq gibi), yabancı veya yerel pazarlar, gelir veya büyüme stokları , yüksek veya düşük risk veya belirli bir ilgi grubu olsun. (politik, dini, marka), yatırımcıların sahip olabileceği her risk profilini ve yatırım hedefini karşılayacak her tür ve özellikte özsermaye fonları vardır.

Bazı özkaynak fonları ayrıca gelir veya sermaye kazancı veya her ikisini de takip edenlere ayrılmıştır. Gelir fonları, genellikle mavi çip şirketlerinin hisse senetlerine yatırım yapan, temettü ödeyecek hisse senetleri arar. Diğer özkaynak fonları öncelikli olarak sermaye takdiri veya portföydeki stokların hisse fiyatlarında yükselişini hedefler.